Política AML / KYC de Las Vegas Casino
Las Vegas Casino mantiene un programa formal de prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad de clientes (KYC) conforme a los estándares internacionales de cumplimiento en el sector del juego. El presente documento establece los principios, procedimientos y obligaciones aplicables a la empresa y a los usuarios en materia de identificación, diligencia debida y monitorización de transacciones.
1. Objeto y alcance
La presente política tiene por objeto prevenir la utilización de los servicios de juego para actividades de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas. Se aplica un enfoque basado en el riesgo, que adapta los controles al perfil de cada usuario y al tipo de operación realizada.
Todo usuario que desee acceder a los servicios con dinero real debe completar el proceso de verificación de identidad antes de realizar depósitos, apuestas o retiros.
2. Verificación de identidad (KYC)
2.1. Datos requeridos
Para la verificación de identidad de cada usuario, se solicitan los siguientes datos:
- Nombre completo
- Fecha de nacimiento
- Dirección de residencia actual
- Documento oficial de identidad vigente (DNI, pasaporte o documento equivalente)
- Comprobante de domicilio reciente (factura de servicios, extracto bancario u otro documento oficial)
2.2. Procedimiento de verificación
La verificación se realiza mediante sistemas digitales que comprueban la autenticidad de los documentos presentados. En determinados casos, la empresa puede solicitar:
- Verificación biométrica con prueba de vida (liveness)
- Documentación adicional para confirmar la fuente de los fondos (source of funds)
- Verificación del origen del patrimonio (source of wealth) para usuarios de alto riesgo o con volumen elevado de transacciones
El proceso de verificación debe completarse antes de que el usuario pueda realizar operaciones con dinero real. La empresa se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento si se detectan cambios en el perfil de riesgo o actividad inusual.
2.3. Verificación de edad
Todos los usuarios deben ser mayores de edad de acuerdo con la legislación aplicable en su jurisdicción. La verificación de edad forma parte obligatoria del proceso KYC y se realiza antes de permitir el acceso a cualquier servicio de juego.
3. Monitorización de transacciones
Se aplican sistemas de monitorización continua que analizan en tiempo real las operaciones realizadas por los usuarios. Estos sistemas utilizan tecnología de inteligencia artificial para detectar patrones de comportamiento que puedan indicar:
- Fraccionamiento de transacciones (smurfing)
- Movimientos inusuales de fondos
- Cambios repentinos en el volumen o frecuencia de operaciones
- Actividad inconsistente con el perfil declarado del usuario
- Operaciones desde ubicaciones geográficas de alto riesgo
Cuando se detecta actividad sospechosa, el equipo de cumplimiento realiza una revisión manual y puede solicitar información adicional al usuario, suspender temporalmente la cuenta o presentar un informe de actividad sospechosa (SAR) ante las autoridades competentes.
4. Conservación de registros
Se conservan todos los registros de verificación de identidad, documentación KYC y registros de transacciones durante un período mínimo de cinco años desde la fecha de cierre de la cuenta o de la última operación, según lo exigido por la normativa aplicable.
Estos registros quedan a disposición de las autoridades reguladoras y de supervisión cuando sean requeridos conforme a la legislación vigente.
5. Diligencia debida reforzada
Se aplican procedimientos de diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence) a usuarios que presentan un perfil de riesgo elevado, incluyendo:
- Personas políticamente expuestas (PEP)
- Usuarios con volumen de transacciones significativamente superior a la media
- Usuarios residentes en jurisdicciones de alto riesgo
- Usuarios cuya fuente de fondos no haya podido ser verificada satisfactoriamente
En estos casos, se puede solicitar documentación adicional sobre el origen de los fondos, realizar verificaciones periódicas más frecuentes y aplicar límites específicos a las operaciones.
6. Obligaciones del usuario
El usuario se compromete a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el proceso de verificación
- Notificar cualquier cambio en sus datos personales, dirección o situación financiera
- Responder a las solicitudes de documentación adicional en los plazos indicados
- No utilizar los servicios para actividades ilícitas o no autorizadas
- No permitir que terceros utilicen su cuenta
El incumplimiento de estas obligaciones puede resultar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, la retención de fondos y la comunicación a las autoridades competentes.
7. Controles internos
El programa AML de la empresa incluye controles internos sobre el personal y los procesos operativos. Todo el personal con acceso a información de clientes o a sistemas de transacciones recibe formación periódica en materia de prevención de blanqueo de capitales y está sujeto a verificaciones de antecedentes.
Se mantienen procedimientos específicos para identificar y gestionar riesgos derivados de amenazas internas, incluidos empleados, colaboradores y proveedores de servicios.
8. Informes de actividad sospechosa
Cuando se detectan operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas, se presenta un informe de actividad sospechosa (SAR) ante las autoridades competentes, conforme a la legislación aplicable.
No se informa al usuario sobre la presentación de estos informes, de acuerdo con las obligaciones de confidencialidad establecidas por la normativa.
9. Modificaciones de la política
La empresa se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos, mejores prácticas del sector o requisitos de los reguladores. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en el sitio web.
El uso continuado de los servicios tras la publicación de modificaciones implica la aceptación de la versión actualizada de la política.
10. Contacto
Para consultas relacionadas con esta política o con el proceso de verificación, el usuario puede contactar con el equipo de cumplimiento a través de los canales oficiales de atención al cliente indicados en el sitio web de Las Vegas Casino.